Hvordan brukes NFT-er til vaskehandel og hvitvasking av penger?

Ikke-fungible tokens (NFT-er) er et hyppig innslag i overskriftene. En dag tjener noen millioner på å selge «digital kunst» som en NFT. Den neste, en kommende NFT-start-up, har trukket sine investorer og stjålet alle pengene deres.

Det er liten tvil om det: NFT-er er kontroversielle.

En ting som kreves av NFT er deres rolle i hvitvasking av penger. NFT-er gjør det enklere enn noen gang å hvitvaske penger fra et kriminelt foretak, og hjelper kriminelle organisasjoner rundt om i verden med å rense sine dårlige gevinster.

Så hvordan brukes NFT-er til hvitvasking av penger?

Hva er en NFT?

I henhold til vår forklaring på NFT-er, en NFT er en "unik digital eiendel som du ikke kan dele opp i mindre biter (i motsetning til en digital eller kryptovaluta), men har en uforanderlig og sporbar historie (som de fleste digitale eller kryptovalutaer).» Du kan bruke en NFT til å representere alle slags forskjellige digitale objekter, men de er vanligvis knyttet til digitale kunstverk.

Når den er opprettet, kan NFT-eieren selge sitt unike token gjennom en

NFT markedsplass, angir hvilken pris de liker i håp om at noen vil kjøpe tokenet deres. Transaksjoner gjennomføres vanligvis i kryptovaluta, selv om det er sporadiske salg i fiat-valuta, for eksempel Beeple's Everydays: The First 5000 Days NFT, som ble solgt for ufattelige $69,3 millioner på Christies første digitale kunst noensinne auksjon.

I slekt: De dyreste NFT-ene⁠ – og hvorfor de koster så mye

Brukes NFT-er til hvitvasking av penger?

Det er vanskelig å se hvordan NFTs er ikke brukt til hvitvasking av penger. Alle de bevegelige delene er der for å gjøre behandling og vask av penger så enkel som mulig. NFT-er og kryptovalutahandel legger til et nyttig lag med abstraksjon for kriminelle, utrolig enkle å bruke, effektivt gratis ved tjenestepunktet, og mange personvernfunksjoner for å starte opp.

Så hvordan brukes NFT-er til hvitvasking av penger?

1. Den kriminelle organisasjonen oppretter en unik NFT og annonserer den på en NFT-markedsplass.
2. Den kriminelle organisasjonen kjøper sin egen NFT fra NFT-markedet ved å bruke en identitet som skjuler koblingen til seg selv.
3. Gjenta.

Det er noen flere bevegelige deler i prosessen, men ikke mange flere, og det er den grove oversikten over hvordan NFT-hvitvasking fungerer. En organisasjon som bruker NFT-er for å rense penger vil sannsynligvis bruke et stort nettverk av kryptovaluta-lommebøker og kan til og med forsøke å flytte inntektene gjennom en kryptovalutautveksling for å legge til flere trinn mellom seg selv og den endelige lommeboken (hvor kryptoen vil bli byttet ut for fiat valuta).

Når NFT har blitt "handlet" noen ganger, er den tilhørende kryptovalutaen "ren". Videre, selv om blockchain teknologi betyr at det er vanskelig å spore den originale selgerlommeboken, og å finne ut hvem som faktisk eier lommeboken er helt forskjellig. Kjenn din kunde (KYC) og Anti Money Laundering (AML) forskrifter er ikke tilgjengelige på alle NFT-markedsplasser, og som sådan kan hvem som helst åpne en konto, foreta et salg og holde identiteten sin skjult.

Andre ganger kan kriminelle bruke stjålne kontoer for populære NFT-markedsplasser for å legge til ytterligere legitimitet til en handel, hacke seg inn på en konto, foreta salget og så forsvinne.

Noen bruker den samme prosessen for å blåse opp NFT-priser kunstig. Hvert salg mellom tilknyttede kontoer gir en mulighet til å øke salgsverdien, og presse prisene høyere enn de med rimelighet kunne være. Wash trading, som denne prosessen er kjent, er en annen form for NFT-manipulasjon og en som knytter seg tilbake til hvitvasking av penger og andre former for NFT-svindel.

Er NFT-hvitvasking eller vaskehandel ulovlig?

Absolutt. Bare fordi vi snakker om kryptovaluta-eiendeler betyr det ikke at vanlige finanslover ikke gjelder. Å hvitvaske utbytte av kriminalitet gjennom en hvilken som helst metode er ulovlig, og det samme er vaskehandel for å øke prisen på et produkt kunstig. Vanskeligheten er at med kryptovaluta og NFT-er er papirsporet mye lettere å skjule.

I slekt: De største NFT-svindelene og hvordan du unngår dem

Hvitvasking av penger er ikke bare en NFT-ting

Det er viktig å merke seg at NFT-hvitvasking ikke bare er et problem med kryptovaluta. NFT-er har gjort prosessen med hvitvasking enklere, men kriminelle har lenge brukt sjeldne eller høyverdige kunstverk (og andre sjeldne antikviteter) for å hvitvaske penger og foreta ulovlige transaksjoner. Bytte av høyverdiobjekter er en relativt enkel måte å flytte penger mellom enheter på, enda bedre hvis du kan justere objektets verdi etter eget ønske (som med NFT-er).

I tillegg, gitt det fenomenale antallet NFT-transaksjoner som finner sted hver dag, er ideen om at det meste av NFT-handel muliggjør en eller annen form for kriminell virksomhet også bred. Den ledende NFT-markedsplassen OpenSea har nå over 1 million registrerte brukere. Forslag om at de fleste av disse brukerne er registrert for å hjelpe til med hvitvasking eller annen NFT-relatert svindel er vanskelig å tallfeste.

Eller ta kunstforfalskning. Akkurat som forfalskning finner sted i kunstens verden, skjer det samme i NFT-kunstens verden. Faktisk er prosessen med å "smi" NFT-kunst mer enn enkel, siden det meste av digital kunst kan plagieres med noen få klikk. Når det er lagret på en datamaskin, blir det stjålne digitale kunstverket lastet opp til en NFT-markedsplass og solgt som en original. Dessverre er det liten regress for de som finner det digitale kunstverket sitt stjålet og solgt som en NFT. Selv om digitale kunstbaserte sosiale medier-sider som DeviantArt jobber hardt for å spore bilder lastet opp av brukerne deres, er det en tidkrevende oppgave.

På det, skanner DeviantArt Protect millioner av nye NFT-bilder hver uke på tvers av en rekke NFT-markedsplasser og har sendt mer enn 80 000 varsler til brukerne angående stjålne kunstverk. Likevel vedvarer problemet, og DeviantArt er en dråpe i havet av fritt tilgjengelig digital kunst.

Hvitvasking av penger og NFT-er går hånd i hånd – men kan vi stoppe det?

Hvis hvitvasking med NFT-er er en så enkel prosess, hvordan kan den stoppes?

Det er ikke noe enkelt svar, egentlig. I den «virkelige verden» strekker kunstnere og myndigheter seg langt for å spore og sikre kunstverk. Art Loss Register sporer tapt og stjålet kunst over hele verden og forhindrer salg i legitime auksjonshus. Det har vært en viss suksess med å identifisere kryptovaluta-lommebøker brukt i tidligere kryptobaserte ran, noe som gjør at lommebok som holder kryptovalutaen for varm til å flytte noen valuta fra, noe som i det minste opphever gevinsten fra tyveri.

Noen NFT-markedsplasser praktiserer KYC/AML, mens andre går ekstra langt og sørger for at hver skaper er riktig verifisert. Men for hver NFT-markedsplass som tar slike skritt, vil en annen håndfull flere ikke gjøre det, slik at alle kan opprette en konto og selge det de vil, for hvor mye de vil.

Det er liten tvil om at NFT-er er kommet for å bli. Men de vil sannsynligvis se økende regulering ettersom regjeringer over hele verden forsøker å takle bruken deres i hvitvasking, skatteunndragelse, nettsvindel og andre kriminelle aktiviteter.

Du ville ikke stjele en JPEG: Hva betyr det massive høyreklikkheist for NFT-er?

Én mann, én mus, alle NFT-ene. Hvordan lastet en mann ned hver NFT, og hva betyr det for disse kontroversielle tokens?

Les Neste

Om forfatteren