Kryptovalutaer er bygget på blokkjeder, noe som gjør dem sikre og vanskelige å hacke. Deres høye sikkerhetsnivå gjør det trygt å utføre transaksjoner, inkludert P2P-transaksjoner.
Men svindlere leter alltid etter måter å svindle folk for pengene deres ved å omgå den normale transaksjonsprosessen, og P2P-transaksjoner har fanget oppmerksomheten deres. Dårlige skuespillere bruker forskjellige metoder som du må være oppmerksom på, så du kan være forsiktig når du vil gjennomføre en P2P-transaksjon.
Svindel i P2P-handler
P2P-handler involverer to individer som handler kryptovaluta med hverandre uten behov for en mellommann eller noen tredjepart. Når gjennomføre en P2P-handel, du har full kontroll: du bestemmer når og hvem du skal kjøpe og selge fra, betalingsalternativet ditt og mange andre parametere som du ønsker.
Regelverket rundt P2P-transaksjoner er litt avslappet siden det ikke er noen direkte tredjepartsinvolvering i handlene. Av denne grunn prøver dårlige skuespillere å svindle folk som ikke er forsiktige nok når de handler.
Hvordan P2P-svindel fungerer
Følgende er noen måter P2P-svindel utføres på.
Falsk bank
En kjøper sender et falskt kredittvarsel til selgeren, slik at selgeren kan bekrefte betalingen og fullføre transaksjonen. Siden selgeren har fått et kredittvarsel, kan det hende han ikke gidder å sjekke kontoen sin for å bekrefte at pengene virkelig er sendt. På denne måten frigjør selgeren midlene i bytte mot ingenting.
Dobbel identitet
En selger kan bruke alternative metoder for å fortelle kjøpere hvor de skal sende pengene sine. Etter at kjøperen har sendt pengene, vil selger begynne å hevde at transaksjonen ikke er gjennomført siden han ikke har mottatt pengene. I dette tilfellet vil ikke selgeren frigi de allerede låste midlene for å få betalt to ganger.
For at dette skal skje, kommuniserer selgeren ofte med kjøperne privat, vanligvis utenfor P2P-handelsplattformen. Så selv om kjøperen rapporterer et slikt tilfelle, kan det ikke være noen gyldig bevis for en slik transaksjon siden det er ingen registrering på plattformen og pengene ble sendt til en konto som ikke bærer selgers detaljer.
Falsk kundestøtte
Svindlere kan tilby å hjelpe deg med å løse et problem med P2P-plattformen din under dekke av en offisiell kunderepresentant. De kan sende deg lenker som vil omdirigere deg til et nettsted som ligner på det opprinnelige. Å logge på med opplysningene dine på en slik nettside vil gi dem tilgang til opplysningene dine, som de kan ta ut alle pengene dine med eller utføre andre uredelige aktiviteter.
Falske kvitteringer eller forfalskning
Svindlere forfalsker skjermbilder og andre bevis for å hevde at de har betalt og utført sin del av transaksjonen. De gjør dette for å presse selgeren til å frigjøre midler selv om transaksjonen ikke er bekreftet på selgerens konto. En selger som faller for dette frigjør kun fondet i bytte og får ingenting tilbake.
5 måter å unngå P2P-svindel på
Følgende er måter du kan unngå å bli offer for disse uredelige aktivitetene.
1. Pass på at du registrerer transaksjoner
Finn alltid en måte å registrere transaksjonene dine som bevis på at du har fullført dem. Du kan ta skjermbilder ofte for å ha bevis mot en uredelig klient eller P2P-plattformen du bruker.
2. Bekreft alltid transaksjoner på kontoen din
Dette er en god måte å unngå falske overføringer. Sjekk alltid bankkontoen eller lommeboken din for å bekrefte at transaksjonene har vært vellykket. Det er ikke en god idé å stole på kjøperens bevis. Sørg for å bekrefte det selv fra kontoen din før du godkjenner kryptooverføringer.
3. Handel på sikre plattformer
Det kan være bedre å handle på anerkjente børser, siden disse børsene har robuste sikkerhetstiltak for å beskytte brukerne. Noen børser utfører identitetsverifiseringsprosesser for å beskytte deg mot handel med falske kontoer og identiteter.
Noen børser tilbyr deponeringstjeneste som lar dem låse midler som skal transaksjoneres til de involverte partene har bekreftet at transaksjonene er fullført. Å sørge for at du handler i børser med en slik tjeneste gir deg forbedret beskyttelse.
Ikke glem å søke etter ærlige anmeldelser online og offline (hvis mulig) om P2P-plattformen du ønsker å bruke før du kjøper for å vite hva folk som har brukt plattformen har å si om deres opplevelser. Ikke glem det bruke en børs med høye sikkerhetsnivåer nytter ikke hvis du ikke er forsiktig.
4. Samhandle kun på offisielle kanaler
Ikke svar på meldinger fra noen plattform eller kanal som hevder å ivareta forespørselen eller klagen din hvis den ikke er fra P2P-børsens offisielle linje. Unngå å sende opplysningene dine til uoffisielle representanter for å hjelpe deg med eventuelle problemer.
For å sikre dette, sørg for at du bruker en sentral som har aktiv støtte, slik at du alltid kan få svar på dine klager og forespørsler uten forsinkelser. Du kan teste støttekanalene før du trenger dem for å se responshastigheten deres og finne ut hvilken metode du synes er mest praktisk.
Ved handel er det alltid bedre å holde seg til å kommunisere med den andre parten, enten kjøperen eller selgeren, på handelsplattformen for å dempe svindlernes aktiviteter. Å opprettholde plattformkommunikasjon gjør det også vanskelig for noen å reise falske tvister mot deg.
5. Unngå forhandlere med lav transaksjonsgjennomføringsrate
P2P-plattformer lar deg vanligvis se antall vellykkede handler eller suksessraten en trader har hatt i forhold til antall handler traderen har forsøkt. Nummeret kan fortelle deg mye om en trader, og med det kan du bestemme om du vil handle med ham eller ikke. Pass på at du holder deg til tradere som har høye fullføringsrater for handel og som også har fullført mange handler. En anmeldelse kan også fortelle deg hva andre har opplevd. Ta deg tid til å lese hva tidligere kunder har skrevet om traderen.
Vær alltid årvåken
Det er lettere å tape penger enn å vinne dem, noe som gjør det viktig å være på vakt slik at du ikke blir frastjålet dine hardt opptjente penger. Pass på at du er forsiktig med alle bevegelser du gjør når du prøver å gjennomføre en P2P-transaksjon, siden enhver feil kan være irreversibel.