Hva er kryptoporteføljerebalansering og hvordan gjør du det?

Som kryptoinvestor har du sannsynligvis ulike digitale eiendeler i porteføljen din, inkludert høyrisiko- og lavrisiko-kryptoer. Den generelle tommelfingerregelen er å allokere en større del av porteføljen din til eiendeler med lav risiko og en mindre del til eiendeler med høy risiko. Men på grunn av kryptomarkedets flytende natur, vil investeringsallokeringene dine ofte endre seg.

Som et resultat må du rebalansere kryptoporteføljen din ofte. Men hva betyr det å rebalansere porteføljen din, og hvordan bør du gå frem?

Hva er kryptoporteføljerebalansering?

Å rebalansere kryptoporteføljen din innebærer å omfordele – kjøp og salg – eiendelene dine for å returnere dem til deres opprinnelige vekting.

La oss si at du lager en portefølje med 50 % BTC og 10 % ETH, ADA, DOGE, MATIC og DOT. På grunn av prissvingninger kan DOGE bli mer verdifull enn ADA, og allokeringen vil bli 15 % og 5 %. Med rebalansering vil du selge ut noen DOGE og kjøpe noen ADA for å beholde de opprinnelige tildelingene – 10 % hver.

Du kan bare rebalansere kryptoporteføljen din hvis du har flere digitale eiendeler. Selv om hver krypto er forskjellig priset, tildeler du prosenter til hver eiendel beregnet basert på en fiat-valuta. For eksempel, hvis du har $100 og ønsker å lage en portefølje ved å bruke tildelingene nevnt tidligere, vil du ha BTC verdt $50 og ETH, ADA, DOGE, MATIC og DOT verdt $10 hver.

Som kryptomarkedet svinger, vil disse eiendelene være verdt mer eller mindre i dollar. Med rebalansering vil du selge ut de som er verdt mer enn de burde, og kjøpe flere av de som er verdt mindre til du får tilbake den opprinnelige allokeringen.

Husk at verdien av investeringen din vil endre seg fra de opprinnelige $100. Dette betyr at du må konvertere alle eiendelene dine til basisvalutaen for å få den nye verdien, som kan være $90, $150 eller noe annet. Deretter vil du rebalansere basert på denne nye verdien: Hvis $150, ville du ha BTC verdt $75 og andre tokens verdt $15 hver.

Med porteføljerebalansering kan du opprettholde investeringsallokeringen og risiko-til-belønningsforholdet til tross for det volatile kryptomarkedet. Dette vil hjelpe deg med å redusere uplanlagte risikoer, som å investere mer i høyrisiko kryptoaktiva. Rebalansering av kryptoporteføljen er imidlertid langsiktig strategi for kryptohandel, så du vil ikke høste fordelene umiddelbart.

2 faktorer å vurdere før du rebalanserer kryptoporteføljen din

Selv om rebalansering av kryptoporteføljen din er en god idé, påvirker noen få detaljer hvordan og når du bør gjøre det.

1. Markedstrender og betingelser

Din beslutning om å rebalansere bør være basert på fremtidige forventninger om kryptomarkedet. Noen ganger vil en eiendel konsekvent utkonkurrere alle andre, og du må selge den for å kjøpe de som gir dårlige resultater til en rimelig pris. Andre ganger kan eiendeler med lav risiko beholdes, og å selge en "risikofylt" eiendel med høy ytelse for å kjøpe dem vil resultere i enorme tap.

Vanligvis lager tradere opp krypto med større markedsverdi, som BTC og ETH, for å redusere volatiliteten og minimere risikoen. Du må imidlertid rebalansere porteføljen din oftere hvis du har flere mynter med middels og lav markedsverdi. Dette er fordi verdiene deres er mye mer utsatt for endringer.

2. Investeringsmål og risikotoleranse

Du trenger kanskje ikke å rebalansere kryptoporteføljen din ofte hvis du har et langsiktig syn. Dette er fordi kryptomarkedet forblir volatilt, og kjøp og salg av digitale eiendeler medfører avgifter og skatter, som kan kansellere gevinstene dine.

Ditt investeringsmål og risikotoleranse vil også bestemme rebalanseringsstrategien din. For eksempel kan du rebalansere hvis allokeringen overskrider en viss terskel i stedet for på forhåndsbestemte perioder hvis du har en lavrisikotoleranse.

Slik rebalanserer du kryptoporteføljen din

Hvis du vil rebalansere kryptoporteføljen din, følg disse enkle trinnene.

1. Bestem porteføljens løpende aktivaallokering

I tillegg til den ideelle aktivaallokeringen (f.eks. 25 %, 25 %, 25 % og 25 %), må du kjenne til den nåværende allokeringen av dine digitale eiendeler før du rebalanserer porteføljen din. Dette innebærer en del matematikk; du må konvertere eiendelene dine til en basisvaluta (f.eks. amerikanske dollar), summere verdien av porteføljen din og bestemme allokeringene og den totale investeringsverdien.

Du kan imidlertid hoppe over dette trinnet hvis du bruker et automatisk rebalanseringsverktøy (mer om dette senere).

2. Identifiser kryptoaktiva som skal rebalanseres

La oss anta at du vil ha en kryptoportefølje med 70 % BTC, 20 % ETH, 7 % ADA og 3 % DOGE. Alle fire eiendelene må rebalanseres basert på gjeldende allokeringer ovenfor (92,2 % BTC, 5,8 % ETH, 1 % ADA og 0,9 DOGE). Du må selge BTC til det er 70 % av den nye totale investeringsverdien din og kjøpe mer ETH, ADA og DOGE til de gjenvinner de tiltenkte tildelingene dine.

Som i trinn 1, kan du gi avkall på denne delen med et automatisk rebalanseringsverktøy for kryptoportefølje.

3. Velg en rebalanseringsstrategi

Generelt er det tre rebalanseringsstrategier du kan ta i bruk.

Først kan du bruke en terskelrebalanseringsstrategi, der eiendelene dine justeres etter at de krysser et bestemt punkt. Du kan for eksempel begrense tildelingsendringer til 15 %. Når en eiendelsallokering går utover dette punktet, enten i negativ eller positiv, balanserer du på nytt. Denne metoden er best hvis du har et langsiktig syn og ikke ønsker å bruke mye på transaksjonsgebyrer.

En annen strategi du kan implementere er periodisk eller kalenderkrypto-rebalansering. Med denne metoden vil du sette en vanlig rebalanseringsplan. Hvis du rebalanserer ukentlig, vil du justere eiendelene dine til de opprinnelige tildelingene på forhåndsbestemt tidspunkt hver uke. Denne strategien vil hjelpe deg å opprettholde et fastere grep om kryptoporteføljen din, og sikre en lavere porteføljedrift og en godt justert risikoinvestering.

Alternativt kan du bruke en hybrid rebalanseringsstrategi, en blanding av kalender og terskel. Med denne metoden vil du justere porteføljen din hver gang en eiendel krysser et bestemt punkt og på en tidsplan.

4. Implementer din strategi

Etter å ha valgt en porteføljerebalanseringsstrategi, kan du implementere den manuelt eller automatisk.

En manuell tilnærming betyr å beregne allokeringer og utføre de nødvendige handler selv. Du må utføre alle trinnene raskt fordi kryptomarkedet er veldig flytende. Du må også logge hver transaksjon nøye for å overvåke ytelsen til porteføljen din og bestemme kapitalgevinsten din for skatteformål.

Alternativt kan du bruke et rebalanseringsverktøy for kryptoporteføljen, som Rekeaktig, for å gjøre beregningene, identifisere eiendelene som skal rebalanseres, implementere strategien din og registrere alle transaksjonene. Du kan koble til sikre kryptobørser som Coinbase, Binance og Kraken og noen av de beste kryptovaluta-lommebøkene som MetaMask og LedgerLive. Før du bruker dette rebalanseringsverktøyet, prøv en demokonto for å finne ut om det er best for deg.

Ikke la kryptoporteføljen din være ubalansert

Å justere kryptovaluta-porteføljen din kan hjelpe deg med å redusere risikoen i dette volatile markedet. Gjennomgå investeringsmålene og risikotoleransen og finn den beste strategien for rebalansering av kryptoporteføljen du kan følge. Så hold deg til det.

Og du vil være på vei til bedre å administrere dine digitale eiendeler!

Informasjonen på denne nettsiden utgjør ikke finansiell rådgivning, investeringsrådgivning eller handelsråd, og bør ikke betraktes som sådan. MakeUseOf gir ikke råd om noen handels- eller investeringssaker og anbefaler ikke at noen bestemt kryptovaluta bør kjøpes eller selges. Utfør alltid din egen due diligence og konsulter en lisensiert finansiell rådgiver for investeringsrådgivning.