Hvordan kan du unngå Crypto Ponzi og pyramidespill?

Siden lanseringen av Bitcoin (BTC) i 2009 har kryptovalutaer vokst betraktelig og blitt tatt i bruk av massene. Fremveksten av digitale eiendeler har imidlertid ført til ulike svindel, inkludert Ponzi og pyramidespill.

Det enkle målet med disse svindelene er å svindle deg og andre intetanende kryptoinvestorer. Så hva er krypto-ponzi- og pyramidesvindel, og hvordan kan du unngå dem?

Forstå Ponzi- og pyramideordninger i kryptoindustrien

Crypto Ponzi og pyramidespill involverer ondsinnede aktører som lokker og svindler intetanende investorer som ønsker å tjene penger. Til tross for deres varierende modus operandi, lover begge svindelene massive inntekter fra antatt legitime økonomiske operasjoner, men deltakende investorer ender vanligvis med store tap.

Hva er en Crypto Ponzi-ordning?

I krypto-Ponzi-ordninger søker ondsinnede aktører nye investorer og lover dem massiv avkastning på investeringen (ROI). Disse svindlerne presenterer ulike investeringsplaner som innsats,

automatisert kryptohandel, eller handel med kryptoarbitrasje men faktisk betale tidlige investorer ved å bruke midler fra nye investorer.

En arrangør av krypto-Ponzi-ordningen kan invitere investorer til å kjøpe et nytt token, si "XYZ", eller til å låne ut sine eksisterende tokens, kanskje BTC. Disse uredelige arrangørene vil sannsynligvis love en enorm rente, og hevde at de vil generere inntekter når de investerer eller forplikter eiendelene dine. De utnytter vanligvis dagens trender, så hvis staking av kryptovaluta er trending, vil de love å satse eiendelene dine spesielt lukrativt.

Hvis du investerer tidlig, kan du få betalt og vurdere ordningen som lovlig. Alt dette er et knep for å bygge hype for svindelen. Vanligvis vil de fleste deltakerne bli med senere, investere eiendelene sine og håpe på massive gevinster. Men etter betydelige aktivaforpliktelser, ville planerne trekke tilbake alle kryptoaktiva og forsvinne.

Ponzi-ordninger kan også kollapse hvis det er mangel på nye investorer. Fordi det ikke er noen tilstrømning, vil det ikke være noen måte å generere avkastning for investorer på. På dette tidspunktet ville planleggerne ta det som er tilgjengelig og slå fast.

Eksempel på Crypto Ponzi-ordninger

Begrepet "Ponzi-ordninger" ble utviklet på grunn av Charles Ponzi, som lovet investorer en 50 prosent ROI for en påstått internasjonal postkuponginvestering. Ponzi betalte de tidligere investorene ved å bruke midler fra nyere investorer og flyktet etter å ha samlet inn et tilfredsstillende beløp.

Tilsvarende, i 2013, Trendon T. Shavers og firmaet hans, Bitcoin Savings and Trust (BTCST), lovet investorer en ukentlig rente på rundt 7 prosent basert på handel med Bitcoin-markedsarbitrage. BTCST solgte eller kjøpte imidlertid ikke Bitcoin. Etter å ha ladet Shavers og firmaet hans Securities and Exchange Commission (SEC) rapporterte at han hadde en netto fortjeneste på over $164.000.

Siden den gang har flere krypto-Ponzi-ordninger blitt avslørt, inkludert Bitconnect, Regalcoin og Mining Max. Disse ordningene har dukket opp i forskjellige former - falske kryptohandelsplattformer, innsatstjenester, utlånsløsninger, skygruvetjenester, og handelsroboter. Til syvende og sist førte de til tap av investormidler.

Hva er et kryptopyramideskjema?

Et kryptopyramidespill innebærer at den første svindleren rekrutterer andre investorer som skal rekruttere flere investorer, og så videre og så videre. Ved første blikk, denne ordningen ser ut som en Multi-Level Marketing (MLM)-kampanje, der salg drives gjennom et nettverk av mennesker, grupper og bedrifter. Imidlertid, i motsetning til MLM, tilbyr ikke kryptopyramideordninger legitime produkter.

I likhet med krypto-Ponzi-ordninger tjener de på toppen av pyramiden mer penger, og de som er nederst taper penger. Hvis kryptoinvestorer inviterer flere deltakere, kan de tjene mer ettersom pengene går fra bunnen til toppen.

I krypto-Ponzi-ordninger presenterer svindlere en investeringsmulighet, som retten til å kjøpe en digital eiendel og selge den til en høyere pris. Og hver investor skal betale sin rekrutterer for en sjanse til å tjene denne retten. Deretter vil rekruttereren betale en viss del av gebyret til de på høyere nivåer av pyramiden.

Eksempler på Crypocurrency-pyramideordninger

I desember 2022 ble Justisdepartementet kunngjorde at Karl Greenwood, en av grunnleggerne av OneCoin, hadde erkjent seg skyldig i bedrageri og anklager for hvitvasking av penger etter å ha tilbudt et pyramidespill med milliarder dollar i kryptovaluta. Greenwood og Ruja Ignatova lanserte OneCoin i 2014, og tilbyr ONECOIN, en uredelig kryptoaktiva, gjennom et globalt MLM-nettverk.

Svindlerne hevdet at det falske tokenet ville være den neste store tingen, sannsynligvis å fjerne Bitcoin. Og dette førte til at mange investorer rekrutterte flere og flere deltakere inntil over 4 milliarder dollar var investert. Greenwood og Ignatova manipulerte den falske tokenprisen på den falske kryptobørsen fra €0,5 til over €29, og lokket intetanende investorer frem til 2017.

10 vanlige tegn på Crypto Ponzi og pyramidespill

Mens krypto-Ponzi-ordninger krever investeringer i digitale eiendeler, krever kryptopyramideordninger at du betaler et gebyr, kjøper digitale eiendeler og rekrutterer andre investorer. Her er andre tegn på Ponzi og pyramidespill i kryptoindustrien:

1. På tross av det flyktige kryptomarkedet, lover disse svindelene vanligvis ekstremt høye og konsistente avkastninger.
2. Noen ganger hevder krypto Ponzi og pyramidespill å utgjøre liten eller ingen risiko for investorer.
3. Hvis teammedlemmene i et kryptoprosjekt er anonyme, kan det være et svindelprosjekt.
4. Når kryptofirmaer bruker massive, forseggjorte og prangende markedsføringskampanjer, promoterer de sannsynligvis et svindelprosjekt.
5. Crypto Ponzi og pyramidesvindel tilbys i stor grad av ulisensierte, uregistrerte og uregulerte firmaer.
6. Vanligvis har firmaer som tilbyr disse ordningene komplekse gebyrer, provisjoner og investeringsstrukturer.
7. Disse organisasjonene har også begrenset eller ingen dokumentasjon – ingen whitepapers eller veikart.
8. Et annet vanlig tegn er at det ikke er investeringskrav; alle har vanligvis lov til å investere og tjene i krypto-ponzi og pyramidespill.
9. Hvis du har investert i et svindelprosjekt, vil du kanskje legge merke til at du ikke kan ta ut investeringene dine eller at arrangørene fortsetter å foreslå at du ruller over investeringene dine.
10. Du kan også legge merke til feil i kontoutskrifter eller betalingsberegninger når du ser gjennom investeringsdokumenter.

Hvordan unngå Crypto Ponzi og pyramidespill

Til tross for den økende fremtredenen av krypto-Ponzi og pyramidespill, fortsetter de å vokse. Det er ditt ansvar å beskytte deg selv mot disse svindelene. Dette er noen få trinn du kan bruke for å unngå å bli offer:

• Før du investerer i noen kryptoinvestering, gjør din egen forskning. Gjennomgå whitepapers, verifiserte nyhetskilder, investorvurderinger og prosjekttilknytning.
• Sørg for ansvarlighet ved å bekrefte ansiktet eller teamet bak hvert kryptoprosjekt før du engasjerer deg. Du kan også sjekke den offentlige følelsen rundt laget - hvis den er gunstig.
• Se opp for lisenser, sertifiseringer og tilknytninger. Kontroller at hver kryptoorganisasjon du handler med overholder de relevante regulatoriske retningslinjene. Hvis det er en desentralisert finans (DeFi) prosjekt, sjekke uavhengige revisjoner og andre relevante sertifiseringer.
• Ikke la deg påvirke ved løfter om massiv avkastning. Kryptomarkedet er fortsatt volatilt, og hver investering har en viss risiko.
• Vær på vakt hvis du finner ut om et kryptoprosjekt gjennom uønskede tilbud og meldinger. Det kan bety at organisasjonen har brukt massive markedsføringskampanjer for å lokke intetanende investorer.
• Invester aldri mer enn du tåler å tape. Hver klok kryptoinvestor har en investeringsstrategi. Ikke invester mer på grunn av "sikre" løfter om avkastning.

Hva du skal gjøre etter å ha blitt offer for Crypto Ponzi og pyramidespill

Hvis du er heldig, kan du ta ut deler av investeringen din før ordningen løses opp. Etter å ha gjenvunnet eiendelene dine, eller selv om du ikke kan få dem tilbake, bør du rapportere svindelen til din lokale håndhevelse byråer, statlig verdipapirtilsyn, SEC, Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) eller Federal Trade Kommisjonen (FTC).

Du kan også utdanne andre investorer i krypto-ponzi- og pyramidespill, så ekstraordinære falske avkastninger ikke villeder dem.