Den triste realiteten med finans er at penger, oftere enn ikke, kommer med svindel. Gjennom den voldsomme fremveksten av kryptovaluta som industri og blokkjedeteknologi, har vi sett uredelig aktivitet skade lommene til både investorer og brukere.
Mens kryptosvindel har ødelagt industrien siden starten, setter veksten av disse tyveriene den vanlige adopsjonen og aksepten av kryptovaluta i fare.
Med dette i tankene, la oss se på hvordan kryptosvindel påvirker investorer og tilnærmingene som kan tas for å dempe virkningen av nettkriminalitet som involverer krypto.
Typer av svindel med kryptovaluta
Kryptosvindel kan komme i en forskjellige former og størrelser og kan inkludere kriminell atferd som:
Finansiell kriminalitet
Fordi kryptovaluta lett kan distribueres digitalt, har umiddelbare transaksjoner og grenseløs portabilitet gjort krypto til et sterkt verktøy for skatteunngåelse, hvitvasking og bestikkelser.
Falske ICOer
ICO-er (Initial Coin Offerings) ble fremtredende mot slutten av Bitcoins andre syklus. Disse ICO-ene involverer lansering av en helt ny kryptovaluta og markedsføres vanligvis til nykommere i kryptoområdet på jakt etter rask fortjeneste. Dessverre er mange ICO-er laget av tynn luft, som består av falske teammedlemmer og klipp-og-lim-whitepapers mens de selger ikke-eksisterende mynter til intetanende investorer.
Pumpe og dumper
Pumpe- og dumpordninger ble mye brukt de siste årene da mynteiere forsøkte å manipulere markeder ved å hevde at en krypto var satt for betydelig vekst før den ble solgt opp når et langt lavere mål ble truffet. Disse falske forsøkene på å generere hype for en mynt er ikke ulik tradisjonell aksjemarkedsmanipulasjon.
Ponzi-ordninger
Ikke så ulik pumpen og dumpen, er Ponzi-opplegg også et populært kjøretøy som brukes i kryptovaluta for å bringe inn rikdom for langvarige innehavere av en eiendel ved å trekke inn nye brukere til generere mer penger.
Tyveri
Crypto er også rikt på mer tradisjonelle former for tyveri, der hackere kan gå inn i brukerens kryptolommebøker og stjele deres digitale valuta. For å gjøre dette kan de opprette falske kryptovalutabørser for å lure brukere til å sende over penger eller bruke dummy-lommebøker for å fakturere intetanende brukere. Det er også flere phishing-svindel som fører til kryptotyveri.
En av de mest populære måtene å annonsere for kryptovaluta-svindel er å betale kjendiser og influencere å markedsføre dem. Dessverre, på grunn av det høye tempoet i kryptomarkedet, har mange kjendiser gått med på å promotere kryptovalutaordninger uten forkunnskap om selve eiendelen. Som et resultat har vi sett offentlige personer som Floyd Mayweather, DJ Khaled og Kim Kardashian anklaget av SEC for deres engasjement i å promotere kryptovalutaer på sosiale medier.
5 trinn som vil begrense kryptosvindel
Med ulike former for svindel med kryptovaluta i bransjen, må det iverksettes tiltak fra firmaer for å sikre investorenes sikkerhet. Selv om desentralisering må opprettholdes, kan fem viktige trinn brukes for å beskytte krypto fra uredelig aktivitet.
- Prioriter identitetsbekreftelse
- Bruk databerikelsesverktøy
- Velkommen til ny forskrift
- Forbedre brukergrensesnitt
- Utdanning for kryptobrukere, nye og gamle
La oss ta en titt på disse mer detaljert.
1. Prioriter identitetsbekreftelse
Mens mange kryptofirmaer bruker en eller annen form for identitetsverifisering gjennom KYC- og AML-tiltak, er handlingen å laste opp et bilde av en kundes ID og legge til bildet deres er ikke sterkt nok til å stoppe på egen hånd bedrageri.
Det er viktig at bedrifter tar i bruk mer omfattende verifiseringsmetoder for å bekrefte identitet. En av de mest effektive måtene å oppnå dette på er gjennom blokkjedeverifisering.
Blockchain-verifisering kan bidra til å bringe dynamiske identitetstjenester, som firmaer kan bruke til å gjenkjenne brukerne sine i sanntid. Dette kan inkludere en rekke eksisterende datasett som ID-dokumenter og kontekstuelle data som telefon tall og IP-adresser mens du krysshenviser det med tredjepartsdata som velgerregistrering informasjon.
Denne formen for dynamisk krysssjekking kan bidra til å holde brukere trygge mot uredelig aktivitet og tilfeller av dupliserte identiteter.
Dataanrikingsverktøy kan også hjelpe bedrifter til å bedre identifisere kundene sine basert på en rekke beregninger som deres digitale fotavtrykk etterlater.
Saker som bruk av VPN-er, engangs-e-postadresser, falske sosiale medier-nettverkskontoer og annet kontekstuelle indikatorer kan brukes til å flagge enhver potensiell uredelig aktivitet før den har en sjanse til å gjøre det skade.
Disse berikelsesverktøyene er allerede allment tilgjengelige, og cybersikkerhetsfirmaer som SEON er et eksempel på anti-svindel kryptotjenester som kan levere omvendte e-postoppslag, omvendt oppslag i sosiale medier, fingeravtrykk på enheter og en rekke andre risikoidentifikatorer som kan hjelpe flere kryptovalutafirmaer med å unngå store tap gjennom kriminelle aktivitet.
3. Velkommen til ny forskrift
Det kan være en balanse mellom strammere regulering og oppnåelse av et desentralisert kryptolandskap, men bedrifter må samarbeide med regulatorer for å bygge et gunstig regelverk.
Ved å ønske flere regulatoriske rekkverk velkommen til å vokse sammen med populariteten til krypto, utveksle bruk i hele Nord Amerika, Storbritannia, EU, Asia og resten av verden kan dra nytte av større sikkerhet på tvers styret.
For eksempel skal amerikanske kryptovalutautvekslinger være regulert under BSA, men vi har ennå ikke sett lover endret for spesifikt å gjelde tjenesteleverandører av digitale aktiva. Det er viktig å bygge bro over disse hullene for å tilby et mer omfattende beskyttelsesnivå.
4. Forbedre brukergrensesnitt
De siste månedene har vi sett nettsteder for kryptosvindel utgir seg for å være børser og NFT-markedsplasser for å lure investorer til å kjøpe imaginære tokens eller betale for kryptovalutaer som ikke eksisterer.
Denne risikoen er spesielt relevant i NFT-verdenen på grunn av volumet av eiendeler som strømmer gjennom markedsplasser som OpenSea, og hvor lett svindlere kan duplisere ikke-fungible tokens.
Med dette i tankene, må bedrifter sørge for at brukergrensesnittene deres er så enkle å bruke og pålitelige som mulig for å forhindre at besøkende går seg vill eller klikker på falske lenker. I tillegg kan det å legge til webelementer som er vanskeligere for svindlere å replikere også være en fordel for å bekjempe svindel.
5. Utdanning for kryptobrukere, nye og gamle
Hvert krypto-vendt firma med ambisjoner om å ønske nye investorer velkommen må bruke en læringsportal som støtter opplæring om nettsikkerhet.
Mange nettbørser som Coinbase bygger allerede ut læringsressursene sine med et spesielt fokus på blockchain-mekanikk og svindeloppdagelse.
Som en relativt ny bransje er mange uredelige handlinger avhengige av å svindle brukere som ikke er fullt kjent med bransjen. Kryptofirmaer må redusere dette som en prioritet.
Baner vei for mainstream adopsjon
Kanskje viktigst, å ta en proaktiv tilnærming til å begrense svindelaktivitet i krypto vil danne hjørnesteinen for mainstream-adopsjon. For mange potensielle investorer rundt om i verden er kryptovalutaer merkelige og mystiske, og oppfatninger kan raskt vende seg til landskapets koblinger til det svarte markedet og kriminell aktivitet.
Gjennom mer effektive læringsressurser og regulering kan krypto bli et trygt miljø for alle og et sted for investorer å trives uten frykt for å miste sine eiendeler.
