Hva er AML og KYC i Crypto, og hvordan skiller de seg?

Kryptovaluta-økosystemet er et hav fylt med flere viktige akronymer du ikke kan overse, og det kan føles overveldende å lære dem alle. Men to du vil høre nå og da i økosystemet er AML og KYC.

Anti-Money Laundering (AML) og Know Your Customer (KYC) er to regulatoriske prosesser som prøver å forhindre økonomisk kriminalitet og fremme åpenhet i kryptoindustrien.

Men hvordan er de forskjellige i omfang?

Hva er AML i Crypto?

AML står for Anti-Money Laundering. AML er en serie prosedyrer og regler som hindrer kriminelle i å bruke kryptovaluta til dekke sporene av inntektene deres fra ulovlige aktiviteter, referert til som hvitvasking eller vask.

Det er en prosess der disse kriminelle kamuflerer utbetalingene av kriminell aktivitet for å få det til å se ut som det kom fra et legitimt middel. Med denne forkledningen kan de bruke og investere penger uten å heve øyenbrynene. På grunn av sin anonymitet appellerer krypto til kriminelle som en måte å vaske (hvitvaske) penger på.

Som et tiltak for å bekjempe ulovlig aktivitet med krypto, regjeringer innførte forskrifter og prosesser som utsetter kryptobørser og andre virksomheter som driver med kryptotransaksjoner for å implementere noen skritt for å bekjempe hvitvasking av penger. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) i USA, Financial Conduct Authority (FCA) i Storbritannia, og Financial Intelligence Unit (FIU) i EU er gode eksempler på offentlige etater som fører tilsyn med AML forskrifter.

De implementerer forskrifter for å verifisere identiteten til folk som handler i krypto, overvåker deres aktiviteter, og rapportere enhver mistenkelig aktivitet som kan tyde på hvitvasking til relevante autoriteter.

Hva er KYC i Crypto?

KYC står for Know Your Customer, som refererer til prosedyrer for finansinstitusjoner som er engasjert i kryptovalutaer for å forhindre identitetstyveri, svindel og andre kriminelle aktiviteter ved å verifisere din identitet.

Kryptoutvekslinger ønsker å sikre at du er nøyaktig den du utgir deg for å være og ikke en falsk kriminell ved å samle inn din personlige informasjon og offentlig utstedte identifikasjonsdokumenter. Deretter bekrefter de identiteten din ved å matche informasjonen du oppga med offentlige registre eller utføre bakgrunnssjekker.

Når identiteten din er bekreftet, får du viss tilgang til tjenestene deres. I tillegg vil bevis på inntekt eller adresse gi deg ubegrenset tilgang til tjenestene deres.

Topp kryptobørser som Binance, Coinbase og Kraken utføre denne prosessen når du registrerer nye kunder. Faktisk, a kryptoutveksling uten KYC bør heve røde flagg om dens legitimitet. Noe som er verdt å merke seg er at KYC-forskriftene varierer fra land til land og region. Noen regioner kan være mer eller mindre strenge med KYC.

Hva er likhetene og forskjellene mellom AML og KYC?

I utgangspunktet søker AML og KYC å forhindre ulovlige aktiviteter i kryptoverdenen. Men mens AML konsentrerer seg om å eliminere hvitvasking spesifikt, fokuserer KYC på å forhindre svindel og andre ulovlige aktiviteter. Begge jobber arm i arm for å sikre at kryptovaluta brukes lovlig.

For å hjelpe deg å forstå dette bedre, se for deg AML og KYC som et team av detektiver som jobber hardt for å fange skurkene i kryptovaluta-verdenen. AML er feltdetektiven på et oppdrag på jakt etter hvitvaskere. I motsetning til dette gjør vår kontorsitterende KYC-detektiv papirarbeidet med å sjekke IDer for å sikre at ingen bruker falske identiteter til å utføre ondsinnede aktiviteter. Uansett hvor de kommer til å utføre pliktene sine, er de et kraftig team som sikrer at kryptoverdenen er trygg.

En hovedforskjell vi ikke må gå glipp av for å fremheve er implementeringen deres. AML-reguleringer håndheves vanligvis av offentlige etater, som Financial Action Task Force (FATF), på globalt nivå. På den annen side er det finansinstitusjoners plikt (f.eks. kryptovalutabørser eller banker) å implementere KYC. Dette utgjør en viktig del av risikostyringspraksis.

AML og KYC er to sider av en mynt

Anti-hvitvasking av penger og kjenn kunden din varierer i omfang, men jobber til syvende og sist for å oppnå et felles mål – å forhindre økonomisk kriminalitet og fremme åpenhet og legitimitet i kryptoøkosystemet.