For å få et lån i en tradisjonell bank, må du levere dokumenter og gå gjennom validerings- og kvalifikasjonsprosesser. Denne prosessen er imidlertid unødvendig for et crypto flash-lån. Hele prosessen skjer øyeblikkelig, og lar brukere få tilgang til og returnere slike lån nesten umiddelbart.
Flash-lån er innovative i kryptoområdet. De er veldig nyttige, men kan også manipuleres av angripere. Fortsett å lese for å finne ut hvordan disse flashlånene fungerer og hvordan du kan beskytte deg mot angrep.
Hva er et Crypto Flash-lån?
Flash-lån er lån uten sikkerhet som har vunnet popularitet i kryptoområdet. De er usikrede lån som enkelte DeFi-plattformer gjør tilgjengelig for investorer. Disse lånene anses som usikrede fordi de ikke krever at du har noen sikkerhet før du får tilgang til dem.
For å få tilgang til et flashlån bygges det en smart kontrakt på blokkjeden som ber om å låne penger. Å utføre dette kan kreve litt utviklerkunnskap og kodeferdigheter. Noen verktøy lar imidlertid brukere få tilgang til flashlån uten kodekunnskap, som f.eks Collateral Swap og DeFi Saver.
3 nøkkelfunksjoner for Flash-lån
Flash-lån har følgende særegne egenskaper.
1. Usikrede lån
Dette betyr at du ikke trenger å sikre det med noen form for sikkerhet, innskudd eller eiendeler for å få det. Det er heller ikke behov for en kredittsjekk.
2. Smarte kontrakter
Smarte kontrakter sikrer at alle prosessene gjøres i én transaksjon. For eksempel vil utlånsprosessen bli reversert hvis du ikke returnerer midlene i en transaksjon. Denne prosessen holder også lånet trygt og reduserer risikoen for långivere.
3. Øyeblikkelige transaksjoner
Vi er vant til et lånesystem hvor vi låner penger, bruker dem en stund, for så å returnere dem i løpet av en definert periode. Dette er ikke det samme som flashlån. Når du får et flashlån, må du gjennomføre nesten umiddelbare transaksjoner ved hjelp av smarte kontrakter og returnere pengene før enkeltblokktransaksjonen avsluttes. Hele prosessen skjer vanligvis på et blunk.
3 bruk av Crypto Flash-lån
Du lurer sikkert på hva du trenger et flashlån til siden du ikke kan holde det lenge og ikke kan bruke det til å kjøpe et hus eller andre fysiske eiendeler. Kort sagt, det er ikke det det er ment for.
Hva brukes da flashlån til?
1. Arbitragehandel
En av de viktigste grunnene til at handelsmenn tar flashlån er for å tjene penger på de små prisforskjellene som oppstår på forskjellige børser. Arbitrage-handel fungerer ved å bruke en enorm mengde traderes midler til å tjene penger, og å få et crypto flash-lån er en måte å sikre enkel finansiering for slike trekk.
For å gjøre dette tar du et flashlån og bruker det deretter til å kjøpe en eiendel på en børs hvor det er billigere. Deretter selger du den på en børs hvor den er dyrere. Etter denne prosessen betaler du tilbake flashlånet med gebyrer og renter. Det er en tre-trinns prosess: få lånet, bruk lånet og returner lånet – alt i én transaksjon.
2. Sikkerhetsbytte
I dette tilfellet brukes sikkerheten som brukes for å sikre brukerens lån til å erstatte en annen type sikkerhet.
3. For å spare transaksjonsgebyrer
Flash-lån kombinerer noen ganger flere transaksjoner til én enkelt, noe som reduserer transaksjonsgebyrene. Transaksjonskostnaden trekkes vanligvis fra lånebeløpet, slik at de involverte partene nyter godt av lavere gebyrer.
Hva er et Crypto Flash-lånangrep?
Muligheten til å få lån uten sikkerhet har ført til fremveksten av mange flashlånsangrep. Et flashlånsangrep oppstår når en angriper tar opp store flashlån og bruker fondet til å manipulere markedspriser og utnytte DeFi-protokoller. Slike ondsinnede agenter tjener vanligvis betydelig på slike trekk, noe som går på bekostning av vanlige investorer.
Flash-lånsangrep kan også utføres ved å utnytte sårbarhetene til en plattform. Angripere er vanligvis veldig raske med prosessen fordi de vet at de må betale tilbake gjelden innen en enkelt transaksjon. Som nevnt tidligere, blir et ubetalt flashlån reversert som om ingenting har skjedd. Flash-lånangripere prøver å finne nye måter å manipulere markedet på uten å gå imot blockchain-protokoller.
Flash-lånsangrep er vanlige i DeFi fordi de har lav risiko og høy belønning. De er rimelige da alt du trenger for å utføre dem er datamaskinen din og en internettforbindelse. Det er vanligvis ingen spor etter at handlingen er utført, noe som gjør det vanskelig å spore angripere fra flashlån. Lån brukes også til å utføre alle handlingene, så det krever ikke mye kapital for å bli vellykket.
Reduser risikoen for angrep på flashlån
Følgende er noen forholdsregler du kan ta for å redusere risikoen for å bli utsatt for svindel med flashlån:
Desentraliserte prisorakler
Bruk av desentraliserte prisorakler kan bidra til å dempe prismanipulasjonen forårsaket av flashlånsangrep. Disse desentraliserte oraklene, som Chainlink og Bandprotokoll, bruke forskjellige kilder for å bestemme de nøyaktige prisene på forskjellige kryptovalutaer.
Prisoraklet vil få prismanipulasjon fra angripere til å mislykkes, og hele prosessen vil reversere ettersom transaksjonstiden går.
Høyfrekvente prisoppdateringer
Her konsulterer likviditetspooler de desentraliserte oraklene for prissetting oftere. Med dette oppdateres tokens pris, noe som vil ugyldiggjøre prismanipulasjoner.
Noen plattformer takler sikkerhetsutfordringen for flashlån. Et eksempel på en slik plattform er OpenZeppelin. Plattformen lanserte OpenZeppelin Defender, som hjelper til med å oppdage smarte kontraktsangrep og uvanlige aktiviteter, og hjelper utviklere med å nøytralisere angrep.
Ta bare et Crypto Flash-lån hvis du forstår risikoen
Selv med alle løsningene som har blitt foreslått, må du huske at DeFi-teknologien ikke er utviklet nok til at du kan være selvtilfreds siden hackere ofte finner nye sårbarheter.
Utviklere kan bare klare seg foreløpig ved å få mest mulig ut av løsningene de har nå. Hvis de løsningene ikke fungerer, vil de lære noe nytt hver gang de blir angrepet. Det er også håp om at etter hvert som smarte kontrakter blir sterkere og flere systemer bruker sikkerhetsverktøy og desentraliserte orakler for prissetting, vil vi se færre angrep fra hackere.