Hvordan hvitvasker kriminelle penger med Bitcoin?

Bitcoin og andre kryptovalutaer har blitt et sentralt verktøy i arsenalet til nettkriminelle, med svindlere som i økende grad bruker disse myntene til å hvitvaske penger. Kriminelle bruker ulike metoder for å dra nytte av anonymiteten kryptovalutaer gir for å dekke opprinnelsen til ulovlige midler.

Hvordan bruker nettkriminelle kryptovalutaer for å hvitvaske penger? Fortsett å lese for å lære svaret på det spørsmålet og mer.

Hvorfor er Bitcoin et attraktivt alternativ for hvitvaskere?

Bitcoin er et attraktivt alternativ for hvitvasking av penger, først og fremst fordi hvitvasking av penger ved hjelp av kryptovalutaer er enklere enn andre metoder. I filmer transporterer kriminelle ofte ulovlige penger over landegrensene ved å bruke saccosekker eller kofferter for å unngå myndighetene; det er imidlertid ikke realistisk i det virkelige liv.

I stedet er det mye lettere for kriminelle å hvitvaske Bitcoin via nettbørser og konvertere det til kontanter. Tross alt er netttransaksjoner grensefrie og eliminerer behovet for å engasjere seg i den risikable virksomheten med å flytte fysiske penger fra ett sted til et sted.

I tillegg gir kryptovalutaer en viss grad av anonymitet fordi de offentlige adressene som brukes i disse transaksjonene ikke er registrert i en individuell brukers navn.

Selv om alle transaksjoner som er fullført med Bitcoin registreres offentlig på blokkjeden, er det bare personen som utførte transaksjonen kan få tilgang til kontoen og lommeboken, noe som gjør det utfordrende å koble Bitcoin-transaksjoner til en enkelt person eller enhet. Det er imidlertid ikke umulig.

Hvordan hvitvasker kriminelle penger med Bitcoin?

Kriminelle bruker flere metoder for å unngå oppdagelse når de bruker BTC til å hvitvaske penger med det mål å gjøre det nesten umulig å fastslå opprinnelsen og destinasjonen til ulovlige transaksjoner.

Når de har hvitvasket pengene, kan de ta ut penger uten å bekymre seg for å bli tatt. Her er noen av de vanligste måtene kriminelle bruker Bitcoin til å hvitvaske penger.

Bitcoin-miksere

Bitcoin-miksere, også kjent som tumblers, fungerer ved å blande ulovlige og rene digitale eiendeler fra flere adresser sammen – før de omdistribueres til nye destinasjonslommebøker eller -adresser.

Prosessen med å blande ulike digitale eiendeler øker anonymiteten, så kriminelle bruker den ofte til å dekke spor før de overfører midler til legitime virksomheter eller større kryptobørser.

Mørke utvekslinger

Selv om mange store kryptobørser har implementert anti-hvitvasking og kjenner kundenes regler, utfører mange uregulerte kryptovalutabørser ikke grundige identitetskontroller.

Når en type kryptovaluta gjentatte ganger byttes mot en annen på en mørk børs, kan den sakte rense mynten. Denne prosessen lar kriminelle overføre den til en ekstern kryptovaluta-lommebok uten å bruke en blandingstjeneste.

Et annet alternativ er å konvertere kryptovaluta til kontanter. Dette er imidlertid mindre vanlig fordi de fleste uregulerte børser ikke har fiat-markeder, og når de gjør det, varer de ikke lenge.

Nettsteder for gambling og spill

Gambling og spillplattformer aksepterer ofte betaling i Bitcoin eller andre kryptovalutaer, noe som gjør dem til en favorittdestinasjon blant hvitvaskere av kryptovaluta.

Hvitvaskere bruker krypto for å kjøpe kreditt, virtuelle sjetonger eller valuta i spillet på disse plattformene og utbetale etter noen få transaksjoner på nettstedet. Når nettsiden betaler ut pengene på en konto, får den juridisk status.

I slekt: Din favoritt smarttelefonspill-app kan være en del av en hvitvaskingsordning

Nestede tjenester

Denne omfattende tjenestekategorien opererer innenfor en eller flere sentraler. De bruker adressene børsen er vert for for å få tilgang til børsers mulighet til raskt å konvertere mynter til kontanter og dra nytte av mulighetene til å handle. Noen børser har slappe overholdelsesstandarder for nestede tjenester, som dårlige aktører utnytter for å hvitvaske penger.

Når nestede tjenester fullfører en transaksjon, vises den i blokkjedeboken under børsens adresse i stedet for de nestede tjenestene eller individets adresse. Over-the-counter (OTC) meglere er den mest utbredte typen nestede tjenester.

Når kriminelle bruker OTC-er, kan de anonymt handle store summer med kryptovaluta med OTC-ene, noe som muliggjør direkte handel mellom to parter utenfor børsen.

Disse handlene er sikre og raske, og OTC-meglerne får en provisjon for å finne motparter for en transaksjon, men de deltar ikke i forhandlingene. Når partene er enige om vilkårene for overføringen, overføres eiendelene gjennom OTC-megleren.

Anonymiseringstjeneste

Siden transaksjoner i Bitcoin og andre kryptovalutaer registreres på blokkjeden, kan de generelt spores til den opprinnelige kilden. Det er derfor nettkriminelle bruker anonymiseringstjenester for å skjule kilden til pengene sine, og forstyrrer koblingene mellom Bitcoin-transaksjoner.

Folk oppgir ofte behovet for å opprettholde personvernet som en grunn til å bruke en anonymiseringstjeneste, og dårlige aktører drar nytte av anonymiteten disse tjenestene gir. Delta i et innledende mynttilbud ved å bruke én mynt til å kjøpe en annen type mynt (kjøpe Ethereum med Bitcoin) er en måte å skjule opprinnelsen til en digital valuta ved å bruke en stor krypto Utveksling.

Integrering

Når Bitcoin eller en annen kryptovaluta er vellykket hvitvasket, har den nådd integrasjonsstadiet hvor det er vanskelig å koble det til kriminell aktivitet. Selv om pengene ikke lenger er direkte relatert til en forbrytelse, trenger hvitvaskere fortsatt en måte å forklare hvordan de skaffet dem.

For å legitimere skitten kryptovaluta oppretter kriminelle et nettselskap som aksepterer bitcoins som betaling for å rettferdiggjøre inntekten. De kan forvandle skitne Bitcoin til rene, lovlige penger ved å gjøre dette.

En annen måte de legitimerer ulovlige inntekter på, er ved å hevde at den kom fra en lønnsom forretningsforetak eller verdsettelse av en eiendel. Siden altcoins er svært volatile, stiger og faller i løpet av få minutter, er det utfordrende å motbevise denne påstanden.

I slekt: Hva får kryptovalutapriser til å falle, og hvordan kan du overleve et krasj?

Hvor mye kryptovaluta vasker kriminelle?

I følge blockchain-dataplattformen Kjedeanalyse, kriminelle har hvitvasket anslagsvis 33 milliarder dollar i kryptovaluta siden 2017. I 2021 hvitvasket nettkriminelle 8,6 milliarder dollar i kryptovalutaer, en økning på 30 % fra 2020.

Den betydelige økningen i kriminell aktivitet knyttet til kryptovalutaer er ikke overraskende gitt utvidelsen av legitim og illegitim kryptoaktivitet det siste året. Desentraliserte finansieringsapplikasjoner utgjorde omtrent 17 % av hvitvaskingen i 2021, med miksere, høyrisikobørser og gruvebassenger som også var vitne til betydelige økninger.

Kan Bitcoin-hvitvaskere stoppes?

Å hvitvaske penger ved hjelp av Bitcoin er ikke en perfekt vitenskap, og det er mye rom for feil, noe som har resultert i flere høyprofilerte straffeforfølgelser. Mens kryptovalutaer har rykte på seg for å være anonyme, registreres alle transaksjoner på en permanent, offentlig hovedbok.

Kriminelle hvitvasker penger for å hindre myndighetene i å spore kilden til ulovlige midler. Men hvis de gjør én feil underveis, kan hele opplegget angres.

Likevel, ettersom teknologien fortsetter å utvikle seg, vil kriminelle komme opp med smarte måter å dekke over den ulovlige bevegelsen av midler når de prøver å ligge et skritt foran rettshåndhevelsen.

Hvordan brukes NFT-er til vaskehandel og hvitvasking av penger?

NFT-er er kontroversielle av så mange grunner. Deres koblinger til hvitvasking er bare et annet problem, men det er det samme som vanlig kunst, ikke sant?

Les Neste

Om forfatteren