Ikke la deg lure av muldyrsvindel: Hvordan oppdage og unngå dem

Vanligvis, når svindlere sikter mot ofrene sine, har de som mål å lure dem fra penger eller oppnå andre økonomiske gevinster. Noen svindlere er imidlertid ikke ute etter pengene dine. De er ute etter din identitet og tillit.

I stedet for å be om penger, kan de tilby deg penger. Men det er en vri. Det hele er en del av en sofistikert plan for å få deg til å gjøre det skitne arbeidet deres. Målet deres er å fange deg i en muling-svindel. Hvis du faller for det, kan du være i trøbbel med rettshåndhevelse, selv som et offer. Her er hvordan en muling-svindel fungerer og hvordan du unngår det.

Hva er en pakkemuling-svindel?

En pakkemuling-svindel er en svindeltaktikk som brukes av internettsvindlere for å lette deres uredelige aktiviteter samtidig som de beskytter seg mot direkte eksponering for rettshåndhevelse. Det er vanligvis vanskelig å oppdage fordi det ikke fungerer som andre konvensjonelle svindeltaktikker.

I denne typen svindel kommer ikke svindleren med noen forespørsel som ser ut til å kunne forårsake økonomiske tap for offeret. I stedet merker de svindelen enten som et jobbtilbud, humanitær tjeneste eller engangshjelp. Denne svindelen er forankret i en strategi for å gradvis få offeret til å tjene som mellommann eller muldyr for å flytte utbytte fra kriminelle aktiviteter, det være seg penger eller fysiske pakker.

Hvordan en Muling-svindel fungerer

Det er ingen fast strategi for å fange ofre i en muling-svindel. Ulike svindlere bruker forskjellige strategier avhengig av ressursene de har til rådighet og typen "pakken" de ønsker å flytte.

Til tross for det er det tre etablerte muling-svindelstrategier å se etter.

Tilnærmingen til jobbtilbud

Noen varianter av muling-svindel kommer i form av jobbtilbud. Kriminelle som utgir seg for å være en legitim forretningsenhet kan sende deg et jobbtilbud. Stillingen de tilbyr er vanligvis forskjellige varianter av en "penge- eller pakkebehandlingsagent." Jobben din beskrivelsen vil være å motta penger på kontoen din og sende dem til angitte kontoer når du blir bedt om det å gjøre slik. Det kan også være å motta fysiske pakker og videresende dem til en annen adresse. De kan tilby deg en fast lønn eller en prosentandel av pengene du behandler.

Disse falske selskapene hevder vanligvis å være utenlandske selskaper som ikke kan motta betaling direkte fra landet ditt. Siden du er bosatt i landet, kan du hjelpe til med å behandle pengene og sende dem til deres offshore-konto mot et gebyr. Årsakene deres er vanligvis overbevisende, og de har vanligvis mange forventede spørrelinjer godt innøvd.

På overflaten kan det se ut som en helt legitim virksomhet – en måte å tjene raske penger på nettet. Dessverre er dette vanligvis ikke tilfelle. Hvis du godtar jobbtilbudet deres, er pengene du vil behandle vanligvis inntekter fra svindel. Når de svindler andre mennesker på nettet, vil de bruke identiteten din til å forfalske legitimitet, og midler fra svindel vil bli ført til kontoen deres gjennom din. De kan også be deg om det overføre midlene til dem som gavekort eller kryptovaluta.

Dating-svindel-tilnærmingen

Noen muling svindel er intrikat vevd inn i en pågående dating-svindel. Kriminelle overbeviser ofrene for datingsvindel om at de er på et filantropisk oppdrag og at de trenger ofrenes hjelp. I de fleste tilfeller vil de hevde at de trenger å sende en pakke til noen nødlidende barn i Afrika eller et humanitært oppdrag hvor som helst i verden, og de trenger din hjelp til å gjøre det.

Å være i et forhold med svindleren, vil ofrene naturligvis forplikte seg. Pakkene vil bli sendt til offeret for videresending til Afrika eller andre destinasjoner. Selv om dette virker lovlig, stammer ulovligheten vanligvis fra kilden til pakkene. Disse pakkene kjøpes vanligvis ved bruk av falske sjekker, stjålne kredittkort eller andre ulovlige midler.

Money Flipping Approach

Denne tilnærmingen trekker inn flest ofre på grunn av sin fristende natur. Svindlerne vil enten starte eller hoppe inn på en hashtag på sosiale medier som annonserer en rask pengesatsing. De vil be intetanende ofre om å åpne enten en fysisk bankkonto eller en av de flere tilgjengelige digitale lommebøker og sende dem påloggingsdetaljene.

Ofre blir vanligvis lovet raske penger når svindleren gjør et nytt triks de nylig har oppdaget på kontoen. For å få det til å virke risikofritt, vil svindlerne fortelle ofrene sine om ikke å finansiere kontoen. For de fleste vil dette fremstå som et risikofritt, vinn-vinn-scenario. Selv om svindleren rømmer med kontoen, har de ingenting å tape. Du har imidlertid mye å tape siden identiteten din er knyttet til den kontoen. Når du har sendt dem kontoen du opprettet med dataene dine, vil de beslaglegge den og bruke den til å overføre ulovlige midler.

Hvem er i faresonen?

Unge internettbrukere er spesielt utsatt. I følge dette Business Live-rapport, var nesten en tredjedel av muldyrkontoer rapportert til Barclays bank eid av personer under 21. Tilsvarende dette Vergerapport viser at én av fire respondenter under 25 år hadde interagert med svindelagn på sosiale medier. Disse agnene er maskert i sosiale medier-tagger som #legitmoneyflip, #paypalflip, #cashappflip og andre lignende hashtags.

Unge mennesker er vanligvis målrettet siden de er mer sannsynlig å ha behov for raske penger. De er sannsynligvis også teknologikyndige nok til å følge svindlerens instruksjoner. Risikoen er imidlertid ikke begrenset til unge mennesker. Folk i alle aldre som leter etter eksterne arbeidsmuligheter og de på datingsider er også ofte målrettet. Hvem som helst kan bli målrettet.

Konsekvenser av å være et offer

Internett-svindlere rekrutterer muldyr for å legge til lag med forvirring mellom ofrene og seg selv. Noen ganger har disse svindlerne kjeder med muldyr der ett muldyr sender en pakke til et annet muldyr, noe som effektivt gir mer avstand mellom de kriminelle og offeret.

Selv om dette gjør det utrolig vanskelig for rettshåndhevelse å spore dem opp, gjør det svindel til en fristende taktikk for svindlere å ta i bruk. Når rettshåndhevelsesbyråer går på jakt etter kriminelle, fører den digitale sporet til dørstokken din. Dessverre er det bare noen få som vet om muling-svindel. Du kan være et offer og ikke innse det før det er for sent.

I motsetning til de fleste nettsvindel hvor du bare lider personlige tap, kan det å være offer for en muling-svindel føre til at du blir fengslet. Hvis bankkontoen din eller den digitale lommeboken din blir brukt til mulingaktiviteter, er du i teorien skyldig i en forbrytelse. Dessuten, hvis du ubevisst videresender gjenstander som er utbytte av kriminelle aktiviteter til et annet sted, kan du også bli tiltalt for den relaterte forbrytelsen.

Avhengig av ditt land og lokale lover, kan det koste deg tusenvis av dollar i bøter, en bulk i ryktet ditt eller en lang fengselsstraff å bli offer for svindel.

Hvordan beskytte deg selv

Bruk følgende sjekkliste når du har med mennesker å gjøre på nettet for å beskytte deg selv mot å bli utsatt for en muling-svindel:

1. Gi aldri ut dine private bankopplysninger til folk du møter på nettet, uansett hvor lenge du har vært i kontakt med dem.
2. Vær forsiktig med jobbtilbud som krever at du åpner en konto i ditt navn og bruker den til å behandle midler for enheter du bare har samhandlet med online. Prøv å sjekke opp navnet og kontakten til selskapet på nettet; hvis det er en legitim virksomhet, ring for å bekrefte at de er en måte å tilby tilbudet på.
3. Bryt kontakten med folk på datingsider som ber deg om å motta midler med din digitale lommebok og overføre dem til noen andre.
4. Vær forsiktig med å gi hjelp til ethvert online humanitært oppdrag som ber deg videresende fysiske varer til andre andre steder.
5. Unngå mistenkelige tilbud i sosiale medier som lover å doble midlene dine eller «fylle opp» din digitale lommebok hvis du sender inn påloggingsinformasjonen din.

Ikke vær et muldyr

Hvis du fornemmer at du kanskje allerede er hode og skuldre dypt inne i en muling-svindel; oppbevar så mange poster som mulig over transaksjonene dine, søk juridisk rådgivning og kontakt politiet umiddelbart.

Ikke bli offer for ondsinnede personer, omfavn beste praksis for internettsikkerhet. Vær på vakt, vær forsiktig med din interaksjon med folk på nettet. Ikke vær et muldyr.

Ikke la deg lure av sysselsettingssvindel: Hvordan de fungerer

Hvis du er desperat etter arbeid eller en bedre betalt jobb, kan du bli lurt med sysselsettingssvindel. Her er hva du bør se etter og være trygg.

Les Neste

Om forfatteren