DeFi: Hva er avlingsoppdrett og hvorfor er det så populært?

Selv om det startet i USA, følte hele verdensøkonomien virkningen av finanskrisen i 2008. Det fødte Occupy Wall Street -bevegelsen og Bitcoin bare et år senere. Både kryptovalutaen og den sosiale bevegelsen var reaksjoner på overdreven sentralisert finans (CeFi).

Etter Bitcoin tok det seks år før en annen blockchain dukket opp: Ethereum, som banet veien for det vi i dag kjenner som desentralisert finans (DeFi).

Så hva er desentralisert finans, og hvordan fungerer DeFi? Les videre for å finne ut hvorfor de redde bankene snakker om DeFi som farligere enn Bitcoin...

Desentralisert finans (DeFi) i et nøtteskall

Hvis det ikke er tillit, hvordan kan handelspartene sørge for at den andre holder standen på kjøpet?

Ved å betale voldgiftsmenn eller tvangsfullbyrdere som en kostnad for å gjøre forretninger. Men hva skjer hvis den voldgiftsmannen blir kjøpt av? Den eneste løsningen som gjenstår er at det er i voldgiftsmannens interesse å ivareta omdømmet sitt.

Derfor, i beste fall, må handelspartene betale gebyrer, og i verste fall er den ene parten skadet av korrupsjon. DeFi eliminerer begge scenariene ved bruk av tillitsløse smarte kontrakter. Imidlertid har ikke alle blokkjeder dem. For eksempel ble Bitcoins blockchain utviklet for det eneste formålet å levere deflasjonær kryptovaluta.

Mer generalistiske blokker, som Ethereum, Cardano eller Algorand, er programmerbare blokker. Betydning, utviklere kan kodifisere enhver kontrakt som eksisterer i den virkelige verden som en smart kontrakt og plasser den i datablokker. De er smarte fordi de kjøres automatisk når forhåndsprogrammerte betingelser er oppfylt, og de er desentraliserte fordi det ikke er noen tilsynsmenn i leken.

Hvordan fungerer smarte kontrakter?

Også kalt desentraliserte applikasjoner (dApps), koder smarte kontrakter og utfører enhver logikk som kan tenkes på. Denne logikken kan være juridisk bindende eller for forretningsformål. For eksempel bytte den ene valutaen mot den andre, behandle transaksjoner, etablere eiendomstitler, spore produkter, digitalisere (tokenize) virkelige eiendeler (NFT), etc.

Det som virkelig gir smarte kontrakter/dApps sin makt blockchain. Hvis du noen gang har spilt et RPG -spill, vil du ha lagt merke til at de har en slags økonomi. Når du handler noe i dem, enten mellom menneskelige spillere eller NPC, utfører et program den handelen uten megler. Teknisk sett er dette en smart kontrakt.

Imidlertid kan en hacker enkelt ødelegge det spillet for å skjevme handelen eller stjele midlene i spillet helt.

Dette er praktisk talt umulig for dApps, ettersom de er lagret i blockchain. Hver gang det blir gjort en registrering, dvs. en smart kontrakt blir utført, synkroniseres denne posten på tvers av hele blockchain -nettverket. Derfor, for at posten skal bli forfalsket, må man kontrollere mer enn 50% av nettverket først.

Automatiserte markedsførere som de mest populære DeFi -appene

I sentralisert finans er markedsaktører, som Nasdaq, Citadel Securities eller NYSE, kritiske for at aksjemarkeder og valutamarkeder skal fungere. Hvis du vil kjøpe en eiendel til en bestemt pris, må det være noen i den andre enden for å selge den, og omvendt. Uten markedsførere ville det være ekstremt vanskelig å gjøre det uten store forsinkelser.

Tilsvarende introduserer markedsmakere likviditet i markedene ved å dekke både "spør" og "bud". For eksempel hvis du vil selge 50 Tesla (TSLA) aksjer, en markedsfører vil kjøpe det for deg selv om det ikke er noen selger tilgjengelig på øyeblikk. På denne måten sikrer markeds beslutningstakere at investorer kan gå ut og komme inn på markedet når de vil, og dra fordel av eiendelens prisbevegelser.

I desentralisert finans har automatiserte market makers (AMM) samme rolle. I stedet for sentraliserte børser som Nasdaq, bruker en desentralisert børs (DEX) AMMer for å introdusere markedslikviditet. Dette er mulig takket være likviditetspooler og likviditetsleverandører.

Likviditetspuljer + Likviditetsleverandører = Yield Farming

For at et kryptovaluta -par kan omsettes, må det være en tokenreserve, slik at det ikke er forsinkelser. Denne reserven er likviditetspuljen. La oss si at noen ønsker å bytte DAI stablecoin for ETH eller omvendt. For at denne utvekslingen skal være mulig, låser likviditetsleverandører inn sine krypto -eiendeler i DAI/ETH -likviditetspuljen.

For sin tjeneste som likviditetsleverandører får de en belønning - en rente - som avhenger av mengden innsatte krypto -eiendeler og etterspørselen etter tokenparet. Derfor er likviditetsleverandører kjent som yield -bønder, og det å gi likviditet på en desentralisert børs er kjent som yield -farming. Det samme prinsippet fungerer også for lån og utlån.

De mest populære avkastningsoppdrettene DeFi dApps er følgende:

1. Aave- utlån
2. Sammensatt- utlån
3. Maker- utlån
4. Unwap—DEX
5. PannekakeBytt—DEX

Nesten alle DeFi dApps er vert for Ethereum, mens PancakeSwap er vert for Binance Smart Chain. Sistnevnte vant popularitet ved å tilby raskere transaksjonshastigheter og lavere avgifter, ofte kalt 'gassgebyrer.' krypto-eiendeler låst i DeFi-økosystemet har vokst enormt siden i fjor sommer, til dagens 80,42 milliarder dollar TVL (totalverdi låst).

Andre typer DeFi dApps og hvordan du begynner

Avlingsoppdrett kan spilles på samme måte som enhver annen aktivitet. Dette eksemplifiseres best av Axie Infinity, et ekstremt vellykket blockchain -spill der man kan drive Small Love Potions (SLP) og NFT -er. Deretter kan du gjøre dem til en passiv inntektskilde. Siden begynnelsen av 2021 har Axies inntekter økt med over 6000%!

For den beste oversikten over tilgjengelige dApps, besøk dappradar. Du vil raskt legge merke til at du for de fleste transaksjoner trenger ETH- eller BNB -tokens. Selvfølgelig, for å få dem, må du først kjøpe dem med fiat -penger.

Den enkleste måten å koble til dApps og fylle opp midler er å installere MetaMask lommebok, tilgjengelig for alle større plattformer. Med MetaMask -lommeboken installert og integrert i nettleseren din, prøver den automatisk å koble deg til en DeFi -protokoll hver gang du besøker et dApp -nettsted. Deretter er det opp til deg å bestemme hvilket tokenpar du skal velge for avlingsoppdrett.

Uansett hvilken du velger, vil renten din sannsynligvis være mye høyere enn du noen gang kunne få på en banks sparekonto. Imidlertid, akkurat som en vanlig aksje- og aksjekonto, kan investeringene dine falle, og du kan ikke gjenvinne midlene du har lagt inn på DeFi dApp for å være sammen med.

Er Framework Laptop den modulære bærbare datamaskinen du har ventet på?

Modulære bærbare datamaskiner har ikke gjort det bra tidligere. Men Framework Laptop er satt til å endre alt dette. Her er hvorfor.

Les neste

Om forfatteren